Телефонные мошенники. Действие третье, в котором я получаю документацию о том, что моя банковская ячейка создана

Действие второе. Действие первое.

Что нужно делать? — Алло, Имя Отчество, подскажите, где вы сейчас находитесь?
— Так, ну я дошел до банкомата в принципе.

Я тогда подписываю сейчас документацию вышестоящего руководства и, собственно, у вас будет создана банковская ячейка временного хранения. — Снимать денежные средства. Или что?
— В банковскую ячейку, да, естественно, временного хранения. Вам ее нужно будет в дальнейшем активизировать.
— В смысле мне нужно сейчас снять все деньги из банкомата и отнести в ячейку какую-то? Со своего счета я наличку не снимаю? Это ваша новая банковская карта.
— В смысле, мне нужно будет через банкомат какие-то действия осуществить?

Вам нужно совершить физическое снятие. — Вы сейчас снимаете наличные денежные средства. Я вам называю вашу новую банковскую ячейку. Вы снимаете эти деньги. Собственно, чеки, естественно, вы сохраняете. Вам высылается документация, заверенная вышестоящим руководством. И, собственно, пополняете банковскую ячейку, полностью активизируете. Это является документ первого (неразборчиво). Это будет моральная компенсация которая…
— Сколько-сколько процентов? После активации банковской ячейки у вас начисляется сумма 3% от внесения денежных средств.

— Три процента от внесения наличных средств.
— Ежемесячное это или разовое?

То есть то, что мои данные кто-то украл? — Нет, это сейчас будет разовое.
— А что за моральная компенсация?

По регламенту банка это неудобная ситуация произошла. — Да, моральная компенсация, в первую очередь, приходит клиенту из-за того, что я вас отрываю от какой-либо работы. И, как бы мы не хотели бы чтобы такая ситуация повторялась. То, что мы не можем полностью обезопасить наших клиентов активных. Это новый номер какой-то карты сгенерированный? Опять же, я постараюсь вам максимально быстро помочь.
— Так, а что за банковская ячейка?

У вас будет лицевой счет, заверенный под вашего менеджера. — Лицевой счет. И собственно…
— Мой менеджер — это вы будете?

Такой приятный голос у вас. — Если вы захотите, я могу вас далее (неразборчиво).
— Да, было бы интересно.

В таком случае, я могу в документации заверить себя как менеджера…
— Да, да, да. — Спасибо!

Это мне куда-то на почту придет? — … И, собственно, отослать вам документацию…
— А что вы говорите, что вы мне что-то пришлете? Или смской или что?

На почту можно прислать. — Как вам будет удобнее. Прямо сейчас? Можно в вайбер, или же в вотсап документацию прислать из банковских сотрудников.
— То есть по этому же номеру вы можете в вотсап что-то скинуть?

В любом случае после активации банковской ячейки вам придет смс-оповещение с документацией. — Да, конечно. Так получается? То есть чтобы вы не просто куда-то вложили деньги, а в первую очередь вы положили на свои новые реквизиты.
— То есть я сейчас сначала сниму деньги, потом жду от вас в вотсапе какого-то документа, его почитаю и потом еще раз к банкомату иду и заношу на этот новый счет деньги?

Либо же как вам будет удобнее.
— Не, ну прежде чем куда-то что-то переводить, мне так-то надо посмотреть… — Непосредственно вы можете получить документацию либо после активации денежных балансов.

Поэтому мы давайте с вами сначала снимаем ваши денежные средства. — Конечно, я вас понимаю, естественно. Как только вы говорите о том, что вы обезналичили денежные средства, они находятся в полной безопасности, в принципе. В онлайн режиме мы с вами находимся. Я на самом деле, пока вас ждал, уже снял. Мы отправляем вам документацию о том, что ваша банковская ячейка создана, ее нужно активировать.
— В принципе, я снял довольно много денег. Там же вроде по пятнашке вносить можно, или можно больше? То есть там у меня, что там, сорок тысяч на карте лежало.

— К сожалению, так как банкомат является лимит, только по пятнадцать тысяч придется вносить.
— В смысле, я то есть пятнадцать тысяч внесу, остальное в кармане унесу, или что?

— Нет, вы полностью денежные средства, которые будут у вас находиться на руках по 15 тысяч вводите…
— Несколько раз заходить придется, да просто?

Придется такую операцию производить.
— Ладно. — К сожалению, да. Я в принципе с деньгами у банкомата уже стою. Тогда давайте, в вотсап-то присылайте что вы хотели, как бы. Единственное, там что будет написано, чтобы это было точно понятно, что как надо-то?

Не переживайте. — Естественно. Там будет печать, там будут подписи. Это полная официальная документация, в первую очередь, которая заверена вышестоящим руководством. О банковской ячейке вашего лицевого счета. Там будет полная информация о менеджерах, в первую очередь. Вы же тоже правильно поймите, ситуация неординарная. И, собственно, вся информация, которая бы вам потребовалась. Поэтому идут банки на уступки…
— Да уж, необычно конечно.

Спасибо. — В таком случае, ожидайте пожалуйста, не отключайтесь.
— Давайте, хорошо, да, я жду.

На вайбер, в вотсап, или…
— В вотсап, в вотсап скидывайте. — Вам куда более удобно? Вайбером я не пользуюсь.

Спасибо!
— Давайте, хорошо. — Не отключайтесь в таком случае, ожидаем документации.

(пауза на полторы минуты)

— Алло, Имя Отчество?
— Да, да.

И, собственно, если вы готовы, то можем начать работу. — Смотрите, сейчас я ожидаю подписания ваших документов. Давайте, я почитать сначала хочу. Так как у вас не маленькая сумма денежных средств…
— Не, не. Я никогда, в целом, сильно доверчивым-то не был.

Как только я пойму, что ее открывают, я вам скажу, естественно.
— как бы если это надолго сильно, вы можете перезвонить. — Все, хорошо, ожидаем тогда документации. Я никуда не уйду, тут постою просто.

Ожидаем пожалуйста, извините за неудобство, которое причиняю вам. — Я думаю, это займет не более трех минут.

(пауза на минуту)

— Алло, Имя Отчество?
— Да, но что-то пока ничего нету.

— Подскажите пожалуйста, при денежном снятии вы получили чек при снятии денежных средств?
— Да, конечно, я всегда чеки беру.

Вы его сохраняйте. — Все, хорошо. Подскажите пожалуйста, фиксированная сумма, которую вам выдал банкомат сейчас?
— В смысле фиксированная сумма?

И номер банкомата. — Сумма, которая была выдана банкоматом. Просмотрите пожалуйста внимательно чек, просмотрите номер банкомата и фиксированная сумма, которую вы сняли.
(Оопс, похоже меня проверяют!)
— Сейчас в кармане поищу, секунду.
(Реально вопрос меня в ступор поставил, но я именно в этот день проводил операции с совершенно другим банкоматом сбера и чек у меня был в кармане — была не была!) На чеке должна быть.

(пауза на минуту)

Сумма 40350. — Номер банкомата XXXXXX.

— Кредитные средства, я так понимаю, вы не снимали, все верно?
— Да.

Никакую личную информацию у вас не запрашивал?
— Да, все в порядке. — (неразборчиво) Банкомат, скажите пожалуйста, себя корректно вел?

Вы обратили внимание? — В опрятном состоянии был? Никаких…
— Не, не, я все поковырял, все там хорошо было.

Одну минуту тогда, извините. — Все, хорошо. (какая-то вставка из другого разговора странная)

(пауза 30 секунд)

Там должен быть номер банкомата и сумма, непосредственно адрес, на котором вы находитесь. — Имя Отчество, посмотрите пожалуйста, какая информация фиксируется у вас сейчас на чеке? Посмотрите пожалуйста внимательно.
— Телефон помощи клиентам написан. И какой-либо посторонней информации там не должно быть зачислено.

Там еще должны номера какие-то отображаться?
— Банкомат. — Угу. Номер операции… Код авторизации.

Какую сумму вы запросили, такая была и снята?
— Ну да, конечно. — Верная вся информация.

Извините, что так долго, к сожалению.
— Да, что-то не быстро как-то у вас все. — В таком случае тогда ожидаем документации.

(не разборчиво)
— И что, как часто такие хищения совершаются? — Тоже поймите правильно, много людей обслуживается в нашем банке и мы стараемся максимально всем помочь.

— (куча всего не разборчиво)
— Я говорю, многочисленные, вы сказали?

— Нееет.
— В смысле, часто повторяется?

Видимо продали базу данных бывшие сотрудники, которые перестали работать… (не разборчиво)… какой сотрудник мог отдать информацию (не разборчиво).
— Ну это типа десятки или сотни или тысячи или десятки тысяч? — К сожалению, за последнее время да. Сколько?

Вы не переживайте (не разборчиво).
— Ну как-то это звучит страшно. — Нет, это несколько десятков.

Если бы мы среагировали позже, было бы списание. — Извините, я понимаю, но главное, что мы вовремя среагировали, собственно. Так как вы вовремя сказали о том, что вы не подтверждаете транзакцию (не разборчиво), вы не знаете данную персону. Если бы вы подтвердили, что делали данную транзакцию, конечно было бы списание. И в дальнейшем ваш денежный баланс находится (не разборчиво)…
— Почему тогда мне банкомат деньги сейчас выдал, если блокировка произошла? Вы как бы не выполняете данные действия, автоматически идет блокировка списания денежных средств.

Блокировка списаний, списаний в онлайн-режиме. — Так как (не разборчиво) в транзакционное поле, банк вернул собственные денежные средства, которые находились на транзакционном поле. Поэтому необходимо физическое снятие и, собственно, активация физического лица, то есть под вами. Переводить, к сожалению, нельзя. Все будет подкреплено под вами.
— Понятно.

Находимся мы по адресу город Москва, Вавилова 19, второе отделение. — Собственно и менеджер (не разборчиво), менеджером буду непосредственно я, Измайлова Анна Александровна, порядковый номер 241-ый. Собственно, если у вас возникнут какие-либо вопросы, вы можете обратиться либо на горячую линию, либо же в чате, который находится в онлайн-сервисе, мы будем с вами…
— А на горячую линию можно позвонить и прямо вас спросить? Курировать дальнейшие денежные средства будем с вами.

И, собственно, подключение происходит и мы с вами поговорим.
— Это все вот в документах будет написано, которые сейчас пришлют? — Да, в принципе, вы можете позвонить, назвать мой айди, как работника, 241, назвать мои данные, так как у вас фиксируется менеджер. Чтобы мне ничего сейчас не записывать-то, да?

Вы можете сделать либо же скриншот, либо же сохранить сам документ. — Естественно, вам придут документы. В дальнейшем вам придет ваша новая карта, договор. И, как бы, вы будете уверены в том, что ваши банковские счета сейчас будут оформлены. В договоре обычно отображаются все номера телефонов, на которые в принципе могут поступать звонки. Вы его обязательно изучите и только потом подписывайте. И посторонней информации там не должно быть. Так же политика конфиденциальности полная описана. Для вашей же безопасности, лучше бы вы самостоятельно изменили пароль.
— Угу. Всю информацию, которая у вас будет находиться в договоре, и плюс вам еще в любом случае нужно будет поменять пароль от онлайн-сервиса, для того чтобы себя обезопасить в дальнейшем и чтоб сейчас не происходило каких-то компрометационных моментов.

И продолжать работу.
— Угу. — Сейчас только приходится ожидать документа. Спасибо за объяснения. Хорошо, жду.

Если у вас какие-то вопросы возникают, задавайте пожалуйста, я постараюсь корректно вам объяснить.
— Да, я сейчас что-нибудь придумаю, что спросить, обязательно, да, раз уж мы все равно ждем. — Пожалуйста. Все в Москве у вас размещено? А почему екатеринбургские сбербанки обзванивает Москва?

Самые активные филиалы, собственно.
— Понятно. — Основные филиалы находятся да, в Москве.

Что-нибудь придумаю, скажу. — Еще какие-то вопросы возникли?
(Приличные — нет...)
— Ну, пока нет, пока думаю.

— Все, хорошо, тогда ожидаем.

(тут началась наша 17-ая минута разговора в «торговом центре»)
(пауза 8 минут)

— Девушка, может я пока по магазину погуляю, а вы перезвоните, когда все готово будет?
(и тут ответила не девушка, лже-Анна, видимо, вышла в уборную, не выдержала)

Меня зовут Дмитрий, я старший специалист.
— Вы не девушка!!!
(я ее потерял?!) — Алло, здравствуйте!

Старший специалист отлучился в юридический отдел нашего банка для предоставления вам документации.
(так у них сортир называется, по-ходу)
— Так, и что? — Я (неразборчиво) старшего специалиста.

— Можете телефон положить в карман тогда и когда вы нам понадобитесь, мы вам сообщим.
— То есть вы позже перезвоните, когда у вас будет готово то, что вы мне обещали, да?

Возможно такое, что вы просто телефон положите в карман, на линии останетесь?
— Не, я так не буду ходить. — Ну, если мы разъединимся, то придется (не разборчиво). У меня там 30% зарядки, он сядет скоро так.

— Тогда подождите…
— Давайте перезванивайте, а то я тут стою, как дурак рядом с банкоматом.

Меня так в таком случае оштрафуют сейчас, если я совершу данное действие.
— Ничего себе. — Давайте я уточню у старшего специалиста.

Одну минуту.
— Да, давайте. — Одну минуту, я уточню. А то я уже вишу и вишу неизвестно сколько.

(пауза минута)
(27 минута разговора и тут радость, опять она)

— А-ало, Имя Отчество?
— Да, да, да.

— Отсутствовала некоторое время, была у финансового специалиста для того, чтобы…
— Поужинали что-ли?

К сожалению, в порядке живой очереди, очень много всяких моментов.
— В смысле, к руководству живая очередь? — Нет, была у вышестоящего руководства, чтобы заверить вашу документацию.

Документация, заверить документацию в живой очереди порядка.
— Ну получилось? — Нет.

Сейчас буквально еще пару минут. — Поймите правильно, вы не один. А то уж очень долго. Полностью заверяем и отправляем.
— Просто пару минут-то нормально, а если тут минут 15, давайте я пока по магазину погуляю, а вы меня перенаберете, да и все.

Просто я у банкомата стою, на меня люди уже странно смотрят, короче. — Буквально не более пяти минут, я думаю, это не займет…
— Дак я никуда не денусь, я тут же рядом уже, жду как раз вас.

Так как…
— Давайте уже не больше пяти минут, а то что-то вообще долго это все. — Я понимаю, просто если я сейчас разъединяюсь, к сожалению, не факт, что я могу подключиться к вам.

— Извините пожалуйста, что такая ситуация происходит.

(пауза 6 минут)
(34ая минута разговора)

— Аалло, Имя Отчество?
— Угу.

— Смотрите, в течении двух минут уже поступает вам документация.
— Ну, ладно.

Внимание, нежданчик!

— Вам нужно будет внесение денежных средств произвести через Тинькофф-банкомат. Так как это является самый безопасный банкомат в сфере интернет услуги и, как бы, самый ближайший банкомат от вас находится на проспекте 8 Марта.
— В смысле? Почему у меня деньги в Сбербанке, вы из Сбербанка, а мне в Тинькофф надо отнести… как-то странно.

Тинькофф является самым безопасным эээ носителем денежных средств. — Так как у вас произошла компрометация по онлайн-сервису Сбербанка, сейчас не безопасно внесение денежных средств непосредственно у данного банка. В любом случае…

— Это официально так сотрудники Сбербанка говорят, что Тинькофф самый лучший банк? Что-то я удивлен вообще.

— Это официально да, я заявляю об этом официально.

— Круто. И что, мне опять куда-то бежать опять надо, то есть?

Я вам сейчас…
— Давайте сначала я вашу бумагу эту посмотрю. — Вам нужно пройти, тут недалеко от вас, на проспекте 8Марта находится Тинькофф-банкомат. Посмотрю и тогда уже туда выдвинусь, ладно? Потому что я ее так жду уже давно, а на улице холодрыга.

Буквально две минуты и вам (не разборчиво) как вам этот документ уже был отправлен.
— Хорошо, хорошо, жду. — Да, конечно. Спасибо.

(36-ая минута общения)
(пауза на 1 минуту)

Знаком, но он далековато в целом, мне туда как бы, ну, минут 20 наверно ехать придется. — Подскажите пожалуйста, вам знаком торговый центр Фан-Фан?
— Фан-Фан? Но я могу, в принципе, ради такого дела. И не идти, а ехать. Это совсем жесть будет. Но я на линии висеть только не буду.

У меня трубка сядет просто, как бы я вашему… — Там не удобно, да, будет?
— Ну на линии висеть я не буду 20 минут.

Да, я вас прекрасно понимаю. — А, все, я поняла. В любом случае, это самое ближайшее банкомат, который…
— С другой стороны, там же все написано будет, в вашем этом документе и я смогу сам все закинуть.

Я в любом случае буду связываться с вами в периоде 10-15 минут, для того, чтобы я понимала, где вы находитесь и что с вами, в принципе, все хорошо.
— А что со мной сделается то? — Конечно, там будет полностью ваш лицевой счет. И что? Я большой дядька с сорока тысячами в кармане.

Нужно понимать, нужно и меня поймите правильно как бы. — В любом случае, вы поймите правильно, вы клиент нашего банка и как бы, чтобы вы находились в полной безопасности. Все-таки уже поздно.
— Ничего себе. Сумма не маленькая. Ну… приятно, приятно, да. Так заботитесь обо мне. Что-то мне пришло вроде. Ладно, хорошо, так. Сейчас я посмотрю, отвлекусь — ладно?

— Да, короче, сворачивайте диалоговое окно и просматривайте информацию.
— Ага.

Видимо мало кто с них требует такие «подтверждения», долго готовили) («документ» пришел в вотсап на 38ой минуте разговора.

А что значит, девушка, незаконное использование документа влечет за собой уголовную ответственность? — Хм. Это как?

Я что-то не понимаю. — Если вы где-то будете предъявлять данные документы, эээ, не в отделении, использовать, эээ, как бы не в правильном…
— А что, как я его неправильно могу использовать? В туалете что-ли?

Как-то меня эта фраза пугает немножко. — Нет, (не разборчиво)
— И какая ответственность уголовная?

(превозмогая панический страх, делюсь с вами содержимым этого документа)

Вы не переживайте! — А, нет. Данный документ вы не должны передавать третьим лицам, кроме сотрудников банка, естественно. Есть политика конфиденциальности банка. Это является конфиденциальной информацией. Третьи лица не должны видеть информацию, которая у вас отображается в документации. Полная конфиденциальная информация. Так как у вас там заверены лицевые счета, ваш персональный менеджер. Если бы вы передавали данную информацию каждому третьему эээ лицу, происходили бы опять компрометационные моменты и списания денежных средств опять же. Вы тоже поймите правильно. И за это, естественно, несется уголовная ответственность (неразборчиво) 159ая статья, мошенничество.
— То есть типа я уже мошенником становлюсь, если что, что-ли, получается? То есть самому себя компрометировать как бы не хочется.

То есть, подделка документации, передача документации третьим лицам, в таком случае — естественно. — Если вы будете использовать документы не по предназначению. Вы просто говорили, что вас можно по внутреннему номеру найти. Вы тоже меня поймите правильно.
— Ладно, скажите там еще не помню, что написано, как вас зовут. А его там нигде не написано что-то.

Вы можете его записать, либо же документацию могут немного изменить, прислать вам новую.
— А перешлите пожалуйста, мне записывать то как бы не на чем сейчас, ручки нету никакой. — Он не фиксируется. Можно?

Я потихоньку сейчас выдвигаюсь в Фан-Фан. — Я поняла…
— Можете не прямо сейчас. Там пока в автобус сяду, пока то, пока се. Мне до туда 20 минут примерно хода. Вряд ли раньше я попаду. В принципе, если через 20 минут вы меня наберете, я еще точно как раз только доеду.

В любом случае, я буду связываться с вами каждые десять минут для того, чтобы…
— Понял. — Все. То есть это что мне надо? И еще там никакого этого… про Тинькофф-то ничего не написано, в вашем документе этом. К банкомату Тинькофф подойти, а что дальше-то сделать?

И в дальнейшем я с вами созвонюсь и проконсультирую ваши действия. — Подойти к банкомату Тинькофф. И там можно будет ввести счет и туда положить деньги, да? То есть объясню, как сделать внесение денежного баланса, пополнение вашего нового лицевого счета.
— Там что-то надо зайти, кнопку нажать какую-то?

Там будет все доступно написано и я вам объясню, как…
— Все, хорошо, вы тогда с номером со своим… я просто… вдруг там менеджер личный понадобится… Переделайте документ, ладно? — Кааанечно, да. Хорошо? А я пока пошел.

В таком случае, отправляйтесь сейчас в Фан-Фан. — Да, конечно. Для того, чтобы я понимала, что с вами все хорошо и где вы находитесь в данный момент. И с вами будем связываться в течении 10 минут. Всего доброго, ожидайте звоночка, будьте осторожны!

Делу — время, потехе — час. Или наоборот

Уважаемые читатели, перед публикацией развязки мне хочется устроить небольшую рекламную паузу. Многие из вас помнят мою статью про самый умный обогреватель. Многим понравилась эта идея, но никто не смог приобрести себе этот кусок металла. О причинах этого, а так же о том, куда мы смогли уйти в наших мечтах о бесшумном настольном пк можно почитать в моей новой статье:

Настольный. Металлический. Бесшумный. Твой?

Выглядит наше очередное творение примерно вот так:

Но нам нужно понять, есть ли среди вас те, которые были бы готовы его купить? И мы готовы его продавать. Стоит ли нам развивать это направление? Не занимаемся ли мы «неуловимым Джо» из одного известного анекдота?

Я буду признателен, если каждый читатель этой статьи перейдет по ссылке выше и поучаствует в небольшом опросе. Так получилось, что моя серия статей про это мошенничество собрала весьма приличную аудиторию. Спасибо! Это не займет много вашего времени.