Хабрахабр

Разбор: как на самом деле работает Forex, и что надо знать о торговле валютой на бирже для минимизации рисков

Изображение: Unsplash

В их числе оказались известные в нашей стране компании «Альпари Форекс», «Телетрейд Групп» и «Форекс Клуб». Год назад Центробанк России аннулировал лицензии пяти крупных форекс-дилеров.

В новой статье поговорим о том, почему это должно было произойти, и чем настоящий биржевой валютный рынок отличается от того, что предлагают многие недобросовестные компании.

Кроме того, для использования описанных в статье методов вам понадобится брокерский счет, открыть его можно онлайн. Примечание: любая инвестиционная деятельность на бирже связана с определенным риском, это нужно учитывать. Вы можете изучить торговый софт и потренироваться в совершении операций с помощью тестового доступа с виртуальными деньгами.

Как на самом деле работают недобросовестные Forex-компании

Основная претензия регулятора к российским Forex-дилерам заключалась в том, что на самом деле они не вели никакой деятельности, кроме рекламы для привлечения новых клиентов. Затем эти клиенты «перенаправлялись» в компании, зарегистрированные в офшорных юрисдикциях. И уже с помощью софта от этих компаний клиенты совершали операции с валютами.

клиентов, а активными из этого числа являются не более 470. По статистике, опубликованной РБК, лишившиеся лицензий компании привлекли всего 2 тыс. В итоге год за годом компании официально привлекали ничтожное количество пользователей, декларировали масштабные убытки, но упорно продолжали работать. При этом, основная статья расходов российских дочек зарубежных дилеров – реклама. Почему возможен такой бизнес?

Они не выводят заявки клиентов на внешние рынки, а лишь имитируют такую деятельность, на самом деле являясь разновидностью казино. Потому что на самом деле бизнес Forex-дилеров совсем не похож на то, как зарабатывают компании, предоставляющие доступ к торговле на бирже.

В случае Forex-дилеров же второй стороной сделки чаще всего выступает сама эта компания. Работает это так: на реальной бирже сделки заключаются между двумя контрагентами, которым та или иная валюта нужна для конкретной цели. Клиентам обычно систему объясняют примерно так:

А остальные ордера фирма сводит с противоположными ордерами, полученными от других клиентов. Система риск-менеджмента компании ( зарегистрированной на BVI или Каймановых островах), просчитывает риски и отправляет на реальный внебиржевой рынок не все клиентские ордера, а только их агрегированную составляющую, превышающую определенный размер. А вот если у клиенту будет ордер на $1 млн, то он непременно будет отправлен «на биржу» и исполнен только там.
Т.е., если у клиента будет ордер на 10 тысяч долларов, то он будет исполнен внутри самого форекс-брокера, если на 100 тысяч долларов, то он будет исполнен – ее контрагентом, крупным международным банком, который возьмет этот ордер на свою позицию.

В чем проблема этой схемы

В реальности ни на какую биржу никакие ордера не выводятся, деньги учитываются на счету у дилера, конвертируются по меняющимся обменным курсам. Второй стороной по сделкам становится сам Forex-дилер.

Не случайно в списке претензий Центробанка к Forex-компаниям – подделка данных транслирующихся в торговые терминалы клиентов. В итоге получается, что если клиент заработает, то проиграет дилер, в этом он совсем не заинтересован. Все это с единственной целью поскорее показать им, что они потерпели убытки из-за «неудачных» инвестиций.

Есть ли у клиента шансы заработать

Еще одна отличительная особенность Forex-дилеров – предоставление значительного кредитного плеча, то есть возможности торговать с привлечением заемных средств. Клиентам объясняют, что с условным плечом 100 для совершения сделок на $1 млн нужно будет иметь всего $10 тыс. В итоге возможен куда больший доход, чем при использовании только $10 тысяч. Но это в теории, а реальности использование плеча на Forex приводит к неадекватно возрастающим рискам.

При этом простой взгляд на график котировок валютной пары евро/доллар говорит, что ежедневные колебания котировок то в плюс, то в минус могут составлять от 0,1% до 0,5%. Представим, что вы воспользовались плечом, и купили валюты на миллион долларов. То есть потерять все деньги можно всего за один день неблагоприятного движения цен. В случае миллиона долларов даже 0,1% – это те самые $10 тыс. В таком случае позиция клиента будет принудительно закрыта.

Это означает, что порядка 70% средств, принесенных клиентами в течение 3х месяцев перекочевывают в карманы владельцев форекс-брокеров. Неудивительно, что по статистике клиенты Forex-брокеров теряют свои деньги со скоростью 60-80% в квартал. Даже в казино шансы заработать выше.

Их заявки не выводятся ни на какую внешнюю биржу, для них никто не подбирает контрагента. По факту, используя услуги Forex-дилеров клиенты не участвуют в инвестиционной деятельности. Дилеры совершают сделки внутри своих систем по непрозрачным схемам, выступая второй стороной этих операций, а предоставление огромного кредитного плеча только ускоряет потерю денег клиентов.

Это по сути, тотализатор, когда люди просто делают ставки на курс валюты. Нет никаких инвестиций, реальной торговли валютой. Просто это букмекерство облечено в форму подачи торгового приказа.

Заключение

Агрессивная реклама Forex-дилеров была направлена на привлечение людей с низкой финансовой грамотностью. Их просто обманывали, пытаясь отнять деньги.

На Московской бирже функционирует валютный рынок, доступ к которому можно получить, открыв счет в брокерской компании (сделать это можно удаленно). При этом возможность реальной покупки и продажи валюты, в том числе с целью инвестирования, существует.

Все подаваемые через торговый терминал приказы попадают на биржу и отображаются в очереди заявок («стакан») – никаких сложных схем с выводом «агрегированных составляющих». При этом, брокеры, предоставляющие доступ к биржевым торгам проходят лицензирование Центробанка, который пристально следит за их деятельностью. И, конечно, никакого кредитного плеча в размере 100 и больше на бирже просто невозможно себе представить. Всегда есть контрагент, а гарантом исполнения обязательств по сделке выступает сама биржа.

Поэтому, если вы планируете инвестиции в различные валюты – используйте для этого надежные площадки, то есть настоящие биржи.

Полезные ссылки по теме инвестиций и биржевой торговли:

Читайте обзоры, аналитику рынков и инвестидеи в Telegram-канале ITI Capital

Теги
Показать больше

Похожие статьи

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Кнопка «Наверх»
Закрыть