Hi-Tech

Центробанк потребовал от банков тщательнее следить за счетами автосалонов и рынков из-за возможного «отмыва» денег

Центробанк потребовал от банков тщательнее следить за счетами автосалонов и рынков из-за возможного «отмыва» денег — Финансы на vc.ru

Свежее

Вакансии

Написать

Уведомлений пока нет

Пишите хорошие статьи, комментируйте,
и здесь станет не так пусто

Войти

И блокировать их операции, если возникнут подозрения.

В закладки

Поделиться

Об этом со ссылкой на письмо регулятора пишут «Ведомости». Центробанк предупредил банки, что для незаконного обналичивания денег предприниматели начали использовать автосалоны, рынки, магазины и логистические центры.

Заказчики оплачивают наличку безналичными переводами транзитами через технические компании. По данным ЦБ, схема работает так: компании продают наличные «третьим лицам — заказчикам наличных денег», вместо того, чтобы их инкассировать.

По словам анонимного источника, обналичить неучтённые деньги стоит около 12% от суммы. Среди признаков таких транзитов ЦБ назвал разные основания при переводах (например, стройматериалы, оборудование, услуги) и списании (продукты, автомобили, бытовые товары).

Другим банкам ЦБ рекомендовал ввести онлайн-контроль платежей юрлиц и проводить платежи с одобрения сотрудника подразделения финансового мониторинга. По мнению регулятора, раньше такие схемы проводились через крупные банки, но они начали активно выявлять подобные операции в третьем квартале 2018 года.

Если банк заподозрит отмыв денег, ему следует задержать платеж на один день, чтобы у специалиста было время проанализировать операции клиента, в том числе поговорить с ним по телефону.

Также у клиента стоит запросить документы и пояснения об экономической целесообразности операции, считают в ЦБ. В случае, если подозрения подтвердятся, Центробанк рекомендует отключить клиента от дистанционного банковского обслуживания и не проводить операцию.

Представители ВТБ и «Транскапиталбанка» рассказали, что уже адаптировали свои системы под рекомендации ЦБ. За 2017 года банки провели сомнительные операции на 422 млрд рублей, из них 326 млрд рублей пришлось на незаконное обналичивание.

Почему банки блокируют клиентов и как этого избежать — Финансы на vc.ru

Маркетолог «Тинькофф бизнеса» Ася Челован — о том, почему банки отказывают в обслуживании юридическим лицам…

vc.ru

#новость #банки

00

часы

(function(){ var banner = document.querySelector('.teaserSberbank'); var isAdsDisabled = document.querySelector('noad'); if (!isAdsDisabled){ var countdownTimer = null; var timerItem = document.querySelectorAll('[data-sber-timer]'); var seconds = parseInt('15395' + '50799') - now(); function now(){ return Math.round(new Date().getTime()/1000.0); } function timer() { var days = Math.floor(seconds / 24 / 60 / 60); var hoursLeft = Math.floor((seconds) - (days * 86400)); var hours = Math.floor(hoursLeft / 3600); var minutesLeft = Math.floor((hoursLeft) - (hours * 3600)); var minutes = Math.floor(minutesLeft / 60); var remainingSeconds = seconds % 60; if (days

Push-уведомления

["\u041a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043d\u0438\u044f \u043e\u0442\u043a\u0430\u0437\u0430\u043b\u0430\u0441\u044c \u043e\u0442 email
\u0432 \u043f\u043e\u043b\u044c\u0437\u0443 \u043e\u0431\u0449\u0435\u043d\u0438\u044f \u043f\u0440\u0438 \u043f\u043e\u043c\u043e\u0449\u0438 \u043c\u0435\u043c\u043e\u0432","\u0413\u043e\u043b\u043e\u0441\u043e\u0432\u043e\u0439 \u043f\u043e\u043c\u043e\u0449\u043d\u0438\u043a \u0432\u044b\u043a\u0443\u043f\u0438\u043b
\u043a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043d\u0438\u044e-\u0441\u043e\u0437\u0434\u0430\u0442\u0435\u043b\u044f","\u041d\u0435\u0439\u0440\u043e\u043d\u043d\u0430\u044f \u0441\u0435\u0442\u044c \u043d\u0430\u0443\u0447\u0438\u043b\u0430\u0441\u044c \u0447\u0438\u0442\u0430\u0442\u044c \u0441\u0442\u0438\u0445\u0438
\u0433\u043e\u043b\u043e\u0441\u043e\u043c \u041f\u0430\u0441\u0442\u0435\u0440\u043d\u0430\u043a\u0430 \u0438 \u0441\u043c\u043e\u0442\u0440\u0435\u0442\u044c \u0432 \u043e\u043a\u043d\u043e \u043d\u0430 \u043e\u0441\u0435\u043d\u044c","\u041f\u0440\u0438\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u0435-\u043f\u043b\u0430\u0446\u0435\u0431\u043e \u0441\u043a\u0430\u0447\u0430\u043b\u0438
\u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0435 \u043c\u0438\u043b\u043b\u0438\u043e\u043d\u0430 \u0440\u0430\u0437","\u0425\u0430\u043a\u0435\u0440\u044b \u0441\u043c\u043e\u0433\u043b\u0438 \u043e\u0431\u043e\u0439\u0442\u0438 \u0434\u0432\u0443\u0445\u0444\u0430\u043a\u0442\u043e\u0440\u043d\u0443\u044e
\u0430\u0432\u0442\u043e\u0440\u0438\u0437\u0430\u0446\u0438\u044e \u0441 \u043f\u043e\u043c\u043e\u0449\u044c\u044e \u0443\u0433\u043e\u0432\u043e\u0440\u043e\u0432","\u041a\u043e\u043c\u0430\u043d\u0434\u0430 \u043a\u0430\u043b\u0438\u0444\u043e\u0440\u043d\u0438\u0439\u0441\u043a\u043e\u0433\u043e \u043f\u0440\u043e\u0435\u043a\u0442\u0430
\u043e\u043a\u0430\u0437\u0430\u043b\u0430\u0441\u044c \u043d\u0435\u0439\u0440\u043e\u043d\u043d\u043e\u0439 \u0441\u0435\u0442\u044c\u044e"]

Компания отказалась от email
в пользу общения при помощи мемов

Подписаться на push-уведомления

Показать больше

Похожие статьи

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Кнопка «Наверх»
Закрыть